"Gasta todo durante los primeros tres meses"... Una guía de asignación de activos para sobrinos que acaban de conseguir empleo

Se ha publicado un vídeo dirigido a recién graduados que se incorporan al mercado laboral, el cual propone la historia del mercado financiero y métodos prácticos de gestión de activos. En el vídeo, se explica la evolución de las firmas financieras a través de casos pasados de Daewoo Securities y, basándose en ello, se trata la estrategia de asignación de activos que enfrentarán los trabajadores.

De Daewoo Securities a Mirae Asset Securities, los cambios en el mercado financiero y la supervivencia de las empresas

El vídeo analiza la tendencia pasada de la industria de valores y explica los cambios de las empresas. Se menciona el trasfondo de cómo Daewoo Securities, que en el pasado fue la firma de valores número uno, operó como KDB Daewoo Securities bajo la gestión de Korea Development Bank, para luego pasar por un proceso de venta y derivar en la actual Mirae Asset Securities. En aquel entonces, Daewoo Securities se presentó como un caso de alta rentabilidad, tanto que Korea Development Bank pospuso su venta debido a su excelente base de talento humano.

Además, se abordó el proceso de fusiones y adquisiciones de otras importantes firmas de valores. Se introdujo la historia de cómo Woori Investment & Securities se convirtió en NH Investment & Securities, cómo Hyundai Securities se integró en KB Financial Group, y la trayectoria de Korea Investment & Securities, que pertenecía al Dongwon Group. Esta evolución de las firmas financieras se utilizó como ejemplo para mostrar cómo se expande el tamaño de las empresas y cómo cambia la propiedad de las mismas según las tendencias del mercado.

"Los primeros tres meses se pueden gastar"... Cómo utilizar cuatro cuentas para recién graduados

Como etapas de gestión de activos inmediatamente después de conseguir empleo, se propusieron la "apertura de cuentas" y la "asignación de recursos". El vídeo recomienda tener un periodo de adaptación mediante el consumo durante los primeros tres meses tras la contratación, y sugiere comenzar la asignación de activos de forma efectiva (formal/efectiva) a partir de entonces. La clave de la asignación de activos es utilizar cuatro cuentas basadas en el principio de "la mitad para consumo y la mitad para inversión".

Como método específico de asignación, se presentó la estrategia de depositar el excedente del salario en una CMA y dividir los fondos de inversión entre una ISA y un plan de pensiones. Por ejemplo, si se tiene una capacidad de inversión de 1,000,000 wones mensuales, se podrían asignar 400,000 wones a la ISA y 100,000 wones al plan de pensiones. En cuanto a la apertura de cuentas, se informó que la CMA, la ISA y el plan de pensiones pueden abrirse de forma integrada, pero que el IRP debe abrirse por separado.

Acciones propias y ETF sectoriales: preste atención al valor de la industria a la que pertenece

Como metodología para seleccionar instrumentos de inversión, se propuso prestar atención a las empresas relacionadas con la industria en la que uno trabaja. En el vídeo, se mencionan estrategias como comprar acciones de la propia empresa (acciones propias) o comprar acciones de la competencia de la empresa. Este es un método para utilizar el conocimiento sobre la industria que se puede obtener al trabajar en el sector para realizar inversiones.

Si la selección de acciones individuales resulta difícil, se presentó como alternativa la compra de un ETF que siga el índice S&P 500 o un ETF del sector al que uno pertenece. Especialmente, se enfatizó la lógica de que "para que una inversión a largo plazo sea posible, se debe invertir en empresas con un negocio tan bueno y perspectivas tan brillantes que se pueda enviar a los hijos a trabajar en ellas". Esto contiene la perspectiva de que es razonable invertir creyendo en la sostenibilidad de la industria que uno ha elegido apostando su vida.